Les meilleures stratégies de gestion du risque du trading sur forex
La volatilité sur le marché du forex présente de nombreuses opportunités de réaliser des gains mais induit également des risques accrus. Découvrez les risques associés au trading sur forex et comment les gérer.
Qu’est-ce que la gestion du risque sur forex ?
La gestion du risque sur le marché du forex vous permet de mettre en œuvre un ensemble de règles et de mesures pour garantir que tout impact négatif d’une position sur forex soit gérable. Une stratégie efficace nécessite une planification adéquate dès le début, car il est préférable de mettre en place un plan de gestion du risque avant de commencer à trader.
Quels sont les risques du trading sur forex ?
- Le risque de change est associé à la fluctuation des cours des devises, ce qui peut rendre l’achat de valeurs étrangères plus ou moins avantageux.
- Le risque sur les taux d’intérêt est lié à leur augmentation ou diminution soudaine, ce qui affecte la volatilité. Les fluctuations des taux d'intérêt affectent les cours du forex car le niveau des dépenses et des investissements au sein d’une économie va augmenter ou diminuer, selon la direction prise par les taux.
- Le risque de liquidité est la probabilité de subir une perte causée par l’impossibilité d’acheter ou de vendre un actif suffisamment rapidement. Même si le forex est un marché très liquide, certaines périodes peuvent se montrer en revanche peu liquides, selon les devises et les politiques gouvernementales en matière de taux de change.
- Le risque de l'effet de levier : le risque lié à votre effet de levier, c’est la possibilité de voir vos pertes amplifiées lorsque vous tradez à l’aide de cette technique. Puisque votre dépôt initial est inférieur à la valeur totale de votre exposition sur les marchés, il est facile d’oublier le montant du capital risqué.
Comment gérer les risques liés au trading sur forex ?
Comprendre le marché du forex
Le marché du forex est composé de devises du monde entier, telles que GBP, USD, JPY, AUD, CHF ou ZAR. Le Forex, aussi appelé marché des changes (Foreign Exchange ou FX), est principalement influencé par les forces de l'offre et de la demande.
Le trading sur le forex fonctionne comme n'importe quelle autre bourse où vous achetez un actif à l’aide d’une devise et le cours du marché vous indique le montant de la devise nécessaire afin d’en acheter une autre.
La première devise qui apparaît dans la cotation d’une paire forex s’appelle la devise de référence tandis que la seconde est appelée devise cotée. Le cours affiché sur le graphique de la paire correspondra toujours à la devise de cotation. En effet, il représente le montant de devise de cotation nécessaire pour acheter une unité de la devise de référence. Par exemple si le taux de change de la paire GBP/USD est à 1,25000, il vous faudra 1,25 $ pour acheter 1 £.
Il existe trois différentes types de marché du forex:
- Le marché au comptant: une paire de devises est physiquement échangée au moment précis de la transaction (« on the spot » en anglais)
- Le marché à échéance des forwards sur devises: un contrat est conclu pour acheter ou vendre un montant déterminé d’une devise, à un prix défini et à une date ou une période future précise.
- Le marché à échéance des futures sur devises: un contrat est conclu pour acheter ou vendre un montant déterminé d’une devise, à un prix et à une date futurs définis. Contrairement aux contrats forwards, les contrats futures comprennent des termes et conditions juridiquement contraignants.
Découvrez tout ce que vous devez savoir sur le marché du forex
Comprendre l’effet de levier
Lorsque vous négociez sur les variations du cours des devises avec les CFD, vous tradez avec effet de levier. Cela vous permet de bénéficier d’une exposition de marché totale en n’immobilisant qu’une petite partie de votre capital, appelée « couverture ».
Si le recours à l'effet de levier présente des avantages, il comporte également des risques potentiels, tels que la possibilité d'amplifier les pertes.
Supposons que vous décidiez de négocier le GBP/USD via les CFD et que la paire cote à 1,22485 $, avec un prix d’achat de 1,22490 $ et 1,22480 à la vente. Vous pensez que la livre va prendre de la valeur face au dollar, et décidez donc d’acheter un mini contrat GBP/USD à 1,22490 $.
Dans ce cas précis, acheter un mini contrat CFD sur devises GBP/USD équivaut à échanger 10 000 £ contre 12 249 $. Vous décidez d'acheter trois CFD, ce qui vous donne une position totale de 36 747 $ (30 000 £). Toutefois, comme vous négociez avec effet de levier, votre capital requis sera de 3,33 %, soit 1223,67 $ (990 £).
En savoir plus sur l’effet de levier
Développer un plan de trading solide
Un plan de trading peut s’avérer très utile et vous servir d’outil personnel de prise de décision. Il peut également vous aider à maintenir une certaine discipline sur le marché volatil qu’est le forex. L’objectif de ce plan est de vous permettre de répondre à des questions essentielles comme quoi, quand, pourquoi et combien négocier.
Il est extrêmement important que votre plan de trading forex prenne compte de vos objectifs personnels. Il n’est pas judicieux de copier le plan d’une autre personne, parce que celle-ci aura vraisemblablement des objectifs, des attitudes et des idées différents des vôtres. Les quantités de temps et d’argent consacrés à la négociation différeront aussi certainement des vôtres.
Un journal de trading est un outil supplémentaire que vous pouvez utiliser comme un registre de ce qu’il se passe lorsque vous négociez, des points d’entrée et de sortie jusqu’à votre état émotionnel du moment.
Définir un ratio risque/rendement
Pour chaque position, le risque en capital que vous prenez doit en valoir la peine. Idéalement, vos gains doivent compenser vos pertes, vous permettant ainsi de réaliser des gains sur le long terme, même si vous êtes perdant sur certaines transactions. Dans le cadre de votre plan de trading, vous devez définir votre ratio risque/rendement pour quantifier la valeur d'une transaction.
Pour trouver ce ratio il suffit de comparer le montant que vous risquez sur votre position forex au gain potentiel. Par exemple, si votre perte potentielle maximale (votre risque) sur une transaction est de 200 € et que le gain potentiel maximal est de 600 €, le ratio risque/rendement est de 1:3. Ainsi, si vous aviez placé dix transactions avec ce ratio et que seulement trois avaient été gagnantes, vous auriez réalisé un profit de 400 €, même en ayant raison 30 % du temps.
Utiliser des stops et des limites
Le marché du forex étant particulièrement volatile, il est très important de décider des points d'entrée et de sortie de votre transaction avant d'ouvrir une position. Pour cela, vous pouvez ajouter différents stops et limites :
- L’ajout d’un stop-loss à une position ouverte permet de limiter vos pertes si le marché devait se retourner contre vous. Toutefois, il n'y a aucune garantie contre l’effet de glissement, ou slippage
- Si vous ajoutez un stop garanti à votre position elle sera clôturée au niveau exact que vous avez déterminé, sans effet de glissement.1
- Un ordre stop suiveur suit automatiquement votre position si le marché augmente et la clôture si le marché évolue contre vous.
- Vous pouvez définir un ordre limite en fonction du profit que vous souhaitez obtenir et votre position sera clôturée lorsque le cours atteint le niveau que vous avez choisi.
Gérer ses émotions
La volatilité du forex peut également faire des ravages sur votre état émotionnel, et s'il y a une composante essentielle qui affecte le succès de chaque transaction que vous réalisez, c’est bien vous. Des émotions telles que la peur, l'avidité, la tentation, le doute et l'anxiété peuvent vous inciter à négocier ou troubler votre jugement. Quoi qu'il en soit, si vos sentiments se mettent en travers de votre prise de décision, cela pourrait nuire au résultat de vos positions.
Rendez-vous sur IG Academy pour en apprendre davantage sur la psychologie du trading
Rester attentif aux derniers événements et actualités de marché
Il peut être difficile de faire des prévisions sur les mouvements de cours des paires de devises, car de nombreux facteurs peuvent faire fluctuer le marché.
Pour vous assurer de ne pas être pris au dépourvu, restez attentif aux décisions et aux annonces des banques centrales, aux actualités politiques et au sentiment de marché.
En savoir plus sur les événements financiers pouvant influencer le marché du forex.
Commencer à trader avec un compte démo
Notre compte démo vise à recréer les conditions réelles du trading aussi fidèlement que possible, ce qui vous permet de comprendre le fonctionnement du marché du forex. La principale différence entre un compte démo et un compte réel est qu'en tradant avec un compte démo, vous ne perdrez pas d'argent réel, ce qui signifie que vous pouvez gagner en confiance et en expérience dans un environnement sans risque.
Lorsque vous ouvrez un compte démo avec nous, vous aurez immédiatement accès à une version de notre plateforme en ligne, ainsi qu'à 10 000 € de fonds virtuels.
La gestion du risque sur forex en résumé
Si vous disposez d’une stratégie de gestion du risque efficace, votre contrôle sur vos gains et vos pertes sera renforcé. Nous vous proposons une multitude d'outils pour que votre expérience de trading soit fructueuse. Ces outils incluent les ressources pédagogiques disponibles sur IG Academy, nos webinaires et séminaires gratuits, la possibilité de vous entraîner sans risque sur notre compte démo, nos idées de trading sur forex et plus encore.
1 Veuillez noter que nos stops garantis font l'objet d'un faible coût uniquement s'ils sont déclenchés.
Ces informations ont été préparées par IG Europe GmbH et IG Markets Limited. En plus de la déclaration ci-dessous, le contenu de cette page ne contient pas d’enregistrement de nos cours, ni d’offre ou de sollicitation d’une transaction sur un instrument financier. IG décline toute responsabilité quant à l’utilisation qui pourrait être faite de ces commentaires et aux conséquences qui pourraient en découler. Aucune déclaration ou garantie n’est donnée quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité de ces informations. Par conséquent, toute personne qui agit en son nom le fait entièrement à ses propres risques. Toutes les recherches citées ne tiennent pas compte des objectifs spécifiques d’un investissement, de la situation financière ou des besoins propres à chaque investisseur susceptible de les recevoir. Ces informations n’ont pas été préparées conformément aux exigences légales visant à promouvoir l’indépendance de la recherche en investissement et, en tant que tel, sont considérées comme une communication marketing. Bien que nous ne soyons pas spécifiquement contraints de traiter en amont de nos recommandations, nous ne cherchons pas à en tirer profit avant qu’elles ne soient fournies à nos clients. Voir la déclaration relative aux recherches non indépendantes et le résumé trimestriel.
Découvrez comment prendre position sur les marchés
Découvrez tous les marchés sur lesquels vous pouvez investir et leur fonctionnement grâce au cours d’ « Introduction aux marchés financiers » disponible sur IG Academy.
