収益率とは
投資額に対する利益または損失の割合を収益率といいます。投資額に対する利益または損失の割合を収益率といいます。
なぜ収益率が重要なのか？
収益率は、投資額に対してどの程度利益を確保できたか？もしくは損失を被ったのか？これらの点を客観的に確認する上で重要な指標となります。
レートオブリターン・収益率の定義
株式の収益率と債券の収益率
株式の収益率を計算する場合、配当額を考慮する必要があります。一方、債券の場合は利息を考慮する必要があります。計算方法はそれぞれ異なるため注意が必要です。
例：株式の収益率
あなたはAppleの株式を1株あたり100ドルで合計1,000株購入しました。投資額は10万ドルとなります。
その後、同社は1株あたり5ドルの配当を投資家に支払うことを決めました。この場合、あなたは5,000ドル（1,000株×5ドルの配当）を受け取ることになります。また、株価は150ドルへ上昇しました。あなたは株価150ドルでApple株を全部売却し、5万ドルの差益を得ました。
この場合、株式の収益率は55％となります。
計算例：（売却価格150－投資価格100＋配当額５）×株数1,000 ÷ 投資価格10万 = 0.55（55％）
例：債券の収益率
あなたは、4年後に満期を迎える債券（額面金額）を10万ドルで購入しました。利息は5％となります。1年後この債券を12万ドルで売却しました。この場合、収益率は25％となります。
計算例：(（売却価格12万ドル－投資価格10万ドル）＋（利息5％×額面金額10万ドル)）÷投資価格10万ドル＝0.25（25％）
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